合规审计

审计不仅仅是在盒子里打几个勾。它是对公司流程、系统或风险的有效性进行详细检查，然后对如何改进进行评估。审计流程可为公司董事会提供独立保证，确保合规职能的良好执行。

如果企业规模足够大，可以由企业内部进行独立的内部审计，但对于大多数企业来说，使用专业合规咨询公司更为实际，也更符合成本效益。

我们的合规审核员都拥有至少 12 至 15 年的合规审核经验，并持有行业标准资格证书。他们的专业经验和领域专长将帮助贵公司尽早发现任何问题。我们还可以帮助您采取任何补救措施。

反洗钱（AML）审计

作为一家受监管的公司，您需要每年对反洗钱流程进行一次独立审计，以确保您遵守《2017 年反洗钱条例》（2019 年修订）、联合反洗钱指导小组 (JMLSG) 指南和《2002 年犯罪收益法》。这意味着要请外部审查员来评估您的反洗钱程序、文件、控制措施和人员。

保障审计

作为授权支付机构 (API) 或电子货币机构，您必须保护客户资金的安全。FCA 的指南要求，需要对其年度账目进行审计的公司也要对其遵守保障要求的情况进行年度审查。这项工作可由公司的法定审计师或具有适当资质的专业咨询公司完成。

信息技术(IT)审计

作为授权支付机构 (API) 或电子货币机构，您必须保护客户资金的安全。FCA 的指南要求，需要对其年度账目进行审计的公司也要对其遵守保障要求的情况进行年度审查。这项工作可由公司的法定审计师或具有适当资质的专业咨询公司完成。

监管审计

2017 年《支付服务条例》（PSD2）以及 FCA、EBA 等机构的相关指南对受其监管的公司提出了许多要求。其中包括业务行为、投诉处理、遵守资本充足率/自有资金要求以及客户资金安全保障等关键领域。

审计如何创造价值？

审计让公司有机会退后一步，独立审视其合规职能的有效性。

合规职能的失败可能导致罚款、银行账户损失、声誉受损、刑事制裁以及执照被吊销。这是对企业生存的威胁。

使用经验丰富的合规顾问进行审查时，贵公司可以发现盲点、薄弱环节和新出现的威胁，还可以从审计师的专业经验中学习。